如何使用

皇冠基金理念

為何有「皇冠基金」?

「共同基金」一直都是國人最熟悉、最喜愛的投資工具之一,但隨著基金種類愈趨多元、金融市場起伏愈趨劇烈,使得過去「買檔好基金、長抱就沒錯」的投資策略,已無法應付當下市況、也難以滿足眾人的期望。
「現在到底怎麼買賣基金才能持盈保泰呢?」首要的關鍵,就是要先解決投資朋友們最常遇到的投資困擾,而摩根為您精選的「皇冠基金」,就是為了解決這些問題而生。

人性弱點難克服,總是「買高賣低」

回顧你我的投資史,是不是常常發生「想要買低賣高、最後卻變成追高殺低?」這不但是人性,更是平凡如你我無法避免的投資弱點。
對此,「皇冠基金」提供的是「最佳資產配置」的建議。我們不追逐單一明星產品,而是利用穩健的核心基金、搭配潛力的衛星產品,以均衡的布局策略,營造一個健康的投資本體。有了健康的資產財富,我們不再貪心想要買低賣高,而是能更欣然享受穩健的、持盈保泰的資本成長過程。

基金種類太多,不知如何挑選

目前共同基金在台灣,不但種類多元豐富、檔數更是驚人。總計在台銷售的投信基金與境外基金已超過1700多檔,光是摩根旗下的基金總數便已超過百檔。
「我該投資哪些基金最好呢?」每一季度,摩根專業團隊都將精選出「皇冠基金」,透過「核心基金、衛星基金、定期定額基金」,一次解決大家「不知從何下手」的窘況。「皇冠基金如何挑選的呢?」我們會根據摩根國內外投資團隊每季對整體經濟環境的看法,選出最適合投資人當季持有的基金,並依據風險屬性分類。

只會跟著買進、不知何時該賣

投資,不但要買得好、還要賣得巧。很多投資朋友都曾擁有紙上富貴,但真正獲利落袋的,卻是有限。
「皇冠基金」投資服務,不但推薦大家適合的基金、好的資產配置,更以每周一次的頻率發行「皇冠操作週報」,即時告訴您現在最看好的投資方向、最推薦的基金產品、以及獲利了結的轉換建議。
除此之外,我們也會陪著各位一起投資「皇冠基金」,以每季一次的頻率,一起跟著「皇冠基金」做調整,或是依循建議繼續持有這些皇冠基金,或是順勢轉換部分皇冠基金獲利入袋。

皇冠基金使用方式

如何選擇核心/衛星基金?

皇冠基金將推薦基金分類成核心基金及衛星基金,讓不同投資策略的投資朋友可以有更明確的選擇範圍。

核心基金

一般波動較為穩定,且持有期間可拉的較長,較不需因短期事件而做更換的基金,故適合想長期投資同一標的,又不想太常檢視投資組合的投資人,另外,有些投資人手上持有高波動的標的,在獲得一定獲利後,若想要停利,又不想放棄參與市場的機會,也可透過轉申購置核心基金,穩住已取得的報酬。

衛星基金

依據風險屬性區分高低波動的基金,風險屬性等級越高的基金一般波動較高、但短期成長動能較為強大,但相對的,其一季甚至一個月就有可能被移除在推薦基金的範圍,或可能在一季的中間被加入至推薦基金,故適合想尋找積極投資機會,且願意承擔波動的投資人,另外也需要有時間至少一季一次檢視或更換投資組合的投資人投資。

Q & A

為何皇冠基金需要每季調整?
由於摩根對於市場投資看法的期間是每季度調整,也因此皇冠推薦基金的更換/檢視頻率也是每一季,但若因為市場短期事件變化,或遇見未來可能重大事件的發生,在每一季的中間也有可能會做些微的調整,讓推薦基金保有一定的靈活度。
持有的基金不在皇冠基金之中,我該如何調整?
每一季的投資觀點若有調整,相對應推薦的基金也會有調整,若是新增加或持續位於推薦基金中,代表投資人可以在當季加碼或轉申購;若是被移除在推薦基金之外,建議您依據最新的推薦基金列表,配合自己的風險承受度,轉換到其中任何一檔您看好的基金。您不必擔心手續費問題,摩根為了方便您跟上最新趨勢,轉換至皇冠基金皆享0手續費。
定期(不)定額投資如何搭配皇冠基金推薦?
  • 短期RSP:皇冠基金為每季主要推薦的基金,可依據每季可投資金額分配在三個月內定期定額投資推薦的基金
  • 長期RSP:RSP期間可長達一年以上不換標的,不一定要選擇皇冠基金,但可以檢視自己選擇的標的是否有在當季推薦以衡量是否需做調整
若投資單一標的獲利/虧損,可以如何搭配皇冠基金推薦?
  • 原標的為皇冠基金:獲利可繼續持有或繼續加碼增加獲利機會,想先停利者,可轉換至當季皇冠核心基金,降低波動度穩住獲利;虧損繼續持有,可考慮持續分批加碼攤平,若下一季該虧損基金自皇冠基金名單中移除,可考慮轉換至其他建議標的
  • 原標的非皇冠基金:獲利建議轉換至當季建議皇冠基金,核心基金可以做穩健標的鎖利,衛星基金可作為短期高成長機會選擇;虧損可考慮將部位轉換至當季建議皇冠基金,提升獲利機會

皇冠週報使用方式

本週操作建議

皇冠基金網羅了在這一季中,摩根看好的所有市場、產業與資產,所以基金數量較多,為了幫助投資人更即時的了解什麼時候應該做什麼投資、或是用哪一種方式投資(例如單筆申購、轉換、或是定期定額),摩根每週都會挑選一張市場圖表,為投資人做解讀剖析,並做出相關投資建議,歡迎各位投資人訂閱摩根的電子報,或是自行到本網站中查看,就能收到每週最新、來自摩根第一手的投資建議喔!

本週資金流向

資金流向分為「全球股票型」、「債券及貨幣型」兩大類的資金流向,摩根透過圖像化的方式,讓您了解到每週全球資金流向的變化,讓您在接收許多市場資訊的同時,也可以參考資金的走向,做為您投資的參考喔!